Читайте новини і аналітику про ритейл та e-commerce в Україні на нашій сторінці в Facebook, на нашому каналі в Telegram, а також підписуйтеся на щотижневу e-mail розсилку.
С 3 июня начали действовать новые правила получения наличных в банке. Только для предпринимателей
Фото: newformat.info
С 3 июня вступило в силу постановление НБУ № 62. С этого дня банки могут требовать от клиентов юридических лиц и физических лиц предпринимателей подтверждающие документы на основании которых осуществляются наличные расчеты.
Перечень документов:
- закупочный акт;
- закупочная ведомость;
- налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога;
- кредитный договор;
- договор поставки;
- договор транспортировки;
- договор хранения;
- другие отчетные документы.
Запросить документы банк может только в одном случае. Если он провел оценку риска клиента (основана на анализе определенных критериев). Если что-то пошло не так и возникли дополнительные вопросы банк запрашивает подтверждающие документы.
Усиление надзора НБУ за кассовыми операциями связано с многичисленными фактами проведения финансовыми учреждениями рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств.