Читайте новини і аналітику про ритейл та e-commerce в Україні на нашій сторінці в Facebook, на нашому каналі в Telegram, а також підписуйтеся на щотижневу email розсилку.
В Україні почали перевіряти великі операції з готівкою
12.05.2026
Фото: Magnific
Державна служба фінансового моніторингу почала окремо аналізувати великі операції готівкою. Аналізу піддаються великі суми, які використовують для придбання активів високої вартості: дорогої нерухомості, елітних авто та іншого майна преміального сегмента. Про це повідомив голова відомства Філіп Пронін.
Він підкреслив, що йдеться саме про кошти, на які здійснюють елітні покупки, а не про побутові покупки і не звичайні заощадження громадян.
Для розуміння масштабу: умовно елітне авто за 100 000 доларів — це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність, — сказав Пронін.
Держфінмоніторинг звертає увагу на випадки, коли вартість покупки не корелює з офіційними доходами, а джерело коштів потребує додаткового пояснення.
Окремий маркер ризику — внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи. Формально така довідка може пояснювати окрему операцію. Але фінансова розвідка аналізує не фрагмент, а повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів.
Пронін додав, що Служба фінмоніторингу постійно працює з цього питання з банками.
Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим, — сказав він.