Причини блокування банківських карток українців: роз'яснення Ощадбанку

Фото: magnific.com

Блокування банківського рахунку є процедурою, з якою може зіткнутися будь-який користувач фінансових послуг. Банківські установи на постійній основі здійснюють моніторинг транзакцій клієнтів і мають право обмежити доступ до коштів у разі виявлення підозрілої активності. Фахівці Ощадбанку надали роз'яснення щодо типів операцій, які найчастіше привертають увагу служб фінансового моніторингу, пише Новини.LIVE.

Відповідно до норм чинного законодавства України про протидію легалізації доходів, обов'язковій перевірці підлягають грошові перекази, сума яких перевищує 400 000 гривень. Також під особливий контроль потрапляють транзакції від 55 000 гривень, якщо вони пов'язані з організаторами лотерей або азартних ігор. При цьому дроблення платежів на менші суми не гарантує уникнення перевірки, оскільки існують інші критерії оцінки ризиків.

Банк може заблокувати доступ до рахунку та вимагати документальне підтвердження джерел походження коштів за таких обставин:

• аномальна кількість транзакцій протягом однієї доби, наприклад, десятки поповнень від різних осіб;

• регулярне зняття готівки в обсязі понад половину від усіх надходжень на картку;

• різкі зміни у фінансовій поведінці, коли суми переказів значно перевищують офіційно задекларовані доходи клієнта;

• нетипові операції, як-от раптова купівля криптовалюти без попереднього досвіду або закордонні платежі без виїзду власника за межі країни;

• відкриття численних рахунків без обґрунтованої потреби;

• систематичні однотипні перекази однакових сум на один і той самий рахунок;

• фінансові зв'язки з контрагентами з ризикових територій або країн-агресорів.

В Ощадбанку наголошують, що цей перелік не є вичерпним, а стабільна робота рахунку без додаткових перевірок зазвичай забезпечується лише при отриманні офіційної заробітної плати.