НБУ оштрафував EasyPay та City24 на рекордні суми

Фото: Forbes

Національний банк України наклав штрафи на дві найбільші мережі платіжних терміналів EasyPay та City24 у розмірі 135 млн грн кожній за порушення вимог фінансового моніторингу та недоліки в процедурах ідентифікації клієнтів, повідомляє Forbes з посиланням на Економічну правду

---

Рішення ухвалено після комплексних перевірок, у межах яких регулятор аналізував операційні процеси мереж та відповідність стандартам контролю фінансових потоків

У регуляторі вважають, що мережі терміналів зловживають спрощеним фінмоном дрібних операцій своїх клієнтів, а в окремих випадках не вимагають їх підтвердження за допомогою мобільного телефону, посилаючись на технічні проблеми зі звʼязком чи з електроенергією.

Під час перевірки НБУ виявив низку підозрілих операцій через платіжні термінали: транзакції проводилися надто швидко для фактичного внесення готівки, одні й ті самі клієнти здійснювали платежі в різних містах країни з нереалістично коротким інтервалом, а дані відеоспостереження не підтверджували заявлену кількість операцій.

Також регулятор зафіксував випадки, коли компанії-отримувачі значних переказів через термінали не відображали ці кошти у своїй звітності.

Обсяги гривневих коштів, які проходять через термінали EasyPay та City24, становлять близько $1 млрд в еквіваленті на місяць, кажуть ЕП співрозмовники у Нацбанку. Водночас вони відмовилися оцінити, яка частина цих транзакцій може бути фіктивною або маскуванням "брудних" грошей.

EasyPay та City24 – дві найбільші мережі ПТКС в Україні, на які за даними Forbes у 2025 році сумарно припадало понад 45 000 терміналів або 70% ринку.

Платіжна система EasyPay посідає перше місце за кількістю терміналів. EasyPay у коментарі Forbes восени 2025 року оцінила свою мережу терміналів самообслуговування у 25 000 одиниць, через які щомісяця здійснюється близько 10 млн операцій. За даними YouControl, доходи компанії торік становили 2,11 млрд грн, а чистий прибуток – майже 118 млн грн.