Читайте новини і аналітику про ритейл та e-commerce в Україні на нашій сторінці в Facebook, на нашому каналі в Telegram, а також підписуйтеся на щотижневу email розсилку.
Контроль банківських операцій: за ким слідкують
11.05.2026
Фото: magnific.com
В Україні посилюється контроль за грошовими переказами між рахунками фізичних осіб. Система фінансового моніторингу впроваджена в усіх банківських установах, що може призвести до вимог надати документи про походження коштів або блокування рахунків. Юридична компанія YANKIV надала роз'яснення Новини.LIVE. щодо лімітів та критеріїв, які застосовуються банками.
Операції на суму до 30 тисяч гривень зазвичай не потребують додаткових перевірок. Перекази в межах від 30 до 400 тисяч гривень можуть зацікавити банк за наявності ознак ризику. Згідно із законодавством про запобігання відмиванню доходів, обов'язковому фінансовому моніторингу підлягають усі транзакції на суму від 400 тисяч гривень.
Банки також відстежують порогові операції, до яких належать:
-
перекази коштів за межі України;
-
операції з готівкою, включаючи внесення, зняття або переказ;
-
фінансові операції з резидентами країн-агресорів або офшорних зон;
-
транзакції за участю політично значущих осіб (PEP) та їхнього оточення.
Окрім разових платежів, фінансові установи аналізують загальний обіг коштів на рахунку за певний період. Невідповідність обсягів руху грошей типовій поведінці клієнта підвищує ймовірність перевірки.
Додатковими підставами для втручання фінмоніторингу є:
-
висока частота здійснення переказів;
-
зняття готівкою понад 50% від суми надходжень на рахунок;
-
різка зміна фінансової активності або збільшення місячного обороту;
-
перевищення встановлених банком лімітів.
Також причиною перевірки може стати скарга від особи, яка здійснювала переказ на рахунок клієнта.