Банки розширять дію меморандуму про ліміти на перекази для бізнесу

Фото: Freepik

Меморандум з прозорості ринку платіжних послуг, яким банки у 2025 році ввели ліміти на перекази з рахунків фізичних осіб 50-100 тис. грн на місяць з серпня планується поширити на перекази новостворених та "сплячих" фізичних осіб-підприємців і юридичних осіб. Відповідний проєкт документа мають підписати у четвер, повідомляє агентство "Інтерфакс-Україна"

---

Згідно з проєктом меморандуму, для ФОП 2-ї та 3-ї груп на першому етапі передбачено ліміт на перекази до 3 млн грн на місяць. Для ФОП 1-ї групи обмеження становитиме до 600 тис. грн на місяць, а для юридичних осіб – до 5 млн грн.

Другий етап планують запровадити через три місяці – у листопаді 2025 року. Тоді ліміти для ФОП 2-ї та 3-ї груп мають знизити до 1 млн грн на місяць, для ФОП 1-ї групи – до 400 тис. грн, а для юридичних осіб – до 1 млн грн.

Оновлена версія меморандуму також передбачає посилення заходів протидії шахрайству та активніший обмін інформацією між банками щодо підозрілих клієнтів.

Нагадаємо, Національний банк України з 1 жовтня 2024 року запровадив тимчасові обмеження на вихідні перекази між рахунками фізичних осіб у межах одного банку на рахунки в інших банках. Обмеження діяли протягом шести місяців.

Після цього, з 1 лютого 2025 року, банки в межах Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг запровадили жорсткіші ліміти: 50 тис. грн на місяць для клієнтів із високим рівнем ризику без підтверджених доходів та 150 тис. грн для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику. З 1 червня 2025 року цей ліміт для другої категорії клієнтів планують знизити до 100 тис. грн.

При цьому обмеження поширюються не лише на P2P-перекази, а й на операції за реквізитами IBAN.

Раніше банки заявляли, що можуть пом’якшити ліміти після запуску реєстру "дропів" та автоматизованої системи перевірки доходів клієнтів. Втім ухвалення відповідного законодавства наразі затягується.